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株式会社のズベルバンクの資産運用レビュー。ズベルバンクの投資信託に投資する方法は？家を離れることのないIIS：詳細と仕組み

Sberbank Asset Managementは、ロシア市場で最大の信託管理会社の1つです。同社は、収益性とリスクの比率が異なる多くの投資戦略を開発してきました。

ズベルバンクの投資信託-少額でも投資活動を開始する機会。投資信託の参加者は、何の行動も起こさず、投資やリスク管理に関する特別な知識を持たずに受動的な収入を受け取ります。

ズベルバンクの投資信託に参加するための最低額は15,000ルーブルです。同時に、制限なしにいつでも株式を売買または交換することができます。投資信託の資産での運用は、ズベルバンクアセットマネジメントJSCが行っています。

今日、Sberbank Asset Managementは、信託管理サービス市場で主導的な地位を占めており、オープンエンド型およびインターバル型ミューチュアルファンドで最大の市場シェアを所有しています。

Sberbank UAは、個人投資家および機関投資家と協力しています。個人投資家には、投資信託の1つに投資した個人が含まれます。機関投資家とは、証券市場で業務を行う証券会社や受託者のことです。

投資信託は、資金の集合投資の一形態であり、その後、会社の信託管理に向けられます。預金者の資金は、証券市場（株式、債券）およびその他の資産の取引を実行するために使用されます。

投資の目的は、これらの資産の市場価値を高めることによって収入を生み出すことです。

どのPIFを選択しますか？

現在までに、Sberbank UAは、Ilya Muromets債券ファンド、Risky債券ファンド、グローバルインターネットファンドなどを含む、19のオープンエンド投資ファンドと3つのクローズドエンド不動産ファンドを管理しています。

Sberbank UKが提供するすべての投資信託は、リターンとリスクの観点からグループに分けられます。

保守的なセグメント。
バランスの取れたセグメント。
アグレッシブなセグメント。

保守的でバランスの取れたセグメントの投資信託は、損失に対する高度な預金保護を備えた適度な利益を想定しています。アグレッシブなセグメントの投資信託は、株式の所有者に収益性の急速な向上をもたらし、利回りの低下のリスクが高くなります。

Sberbank UAの公式ウェブサイトでは、金融商品の管理、投資期間、投資家の投資目標に関する知識に基づいて、特別なフォームを使用して投資ファンドを選択できます。

Sberbank UAJSCが管理するファンドの収益性

ファンドの収益性は、ズベルバンクアセットマネジメントの公式ウェブサイトに反映されており、特定のユニットファンドの運用戦略によって異なります。過去の業績が将来の収益を決定するものではないことは注目に値します。収益性は、市場の状況や経済全体によって異なる場合があります。 JSC「SberbankUA」は、法律により保証が禁止されているため、投資収益率を保証するものではありません。

助言：すべてのお金を1つの投資信託に投資しないでください。投資のいくつかの分野でリスクを分散させるためにそれらを配布します。

投資株式は、投資信託の資産の共有に対する所有者の権利を確認する登録証券です。株式は非ドキュメンタリー形式で存在します。つまり、株式の所有権は、株主名簿への電子入力に基づいています。株式の所有権の確認は、取得した株式の数とその価値を示す登録簿からの抜粋です。投資信託の資産価値が低下する可能性があるため、特定の期間のファンドの収益性がマイナスになる可能性があります。

投資信託への投資は長期投資無料の現金。したがって、一定期間に投資信託の収益性が低下した場合、これは株式を売却する理由ではありません。投資信託の利回りは将来のために設計されています。

投資信託の平均利回りは、最小限のリスクで年間8〜10％です。 1株の価値は、投資信託の資産の価値に基づいて毎日計算されます。

株式を購入することにより、投資家は投資株式の所有者になります。株式の価値の上昇は、所有者の利益の可能性を意味します。

投資ユニットの株式の所有者は、投資から利息や配当を受け取ることはできません。自分の株を売るときだけ利益（損失）を出すことができます。利益は、売買時の株式価値の差額に基づいて算出しています。

Sberbank Asset Managementミューチュアルファンドに投資する価値はありますか？

ほとんどの人は、あなたが多額のお金、特別な知識、そして経済状況の絶え間ない監視を持っている場合にのみ投資が可能であると信じています。 90年代の苦い経験によって教えられた多くのロシア人は、彼らのお金を手放して投資信託に投資することを急いでいません。モスクワ、サンクトペテルブルク、その他の都市、およびその他の銀行が関与しているのはごくわずかです。

今日の預金のレートは、投資家に望ましい利回りを提供していません。これは投資信託の人気の着実な増加につながります。投資信託は非常に危険な投資であることを忘れないでください。したがって、管理会社の選択は、可能な限り責任を持って取り組む必要があります。ズベルバンクのミューチュアル投資ファンドは、主にそれらを作成した金融グループの評判により、特に信頼されています。以前、ファンドはロシアで最も古い投資会社であるTroikaDialogに属していたことを思い出してください。数年前、ズベルバンクは投資信託とともにこの投資会社を買収し、現在はスバーバンクアセットマネジメントと呼ばれています。

ズベルバンクの投資信託に投資する価値があるかどうかを理解するには、そのような投資の長所と短所を研究することが重要です。

利点の中には次のものがあります:

特別な知識を習得する必要はありません。投資信託を選ぶだけで十分で、専門家が資金を管理します。
個人的な時間を節約します。ズベルバンクの投資信託に投資することを決定した人は、市場分析にそれを使う必要はありません。常にコースをたどる必要はありません。これはすべてファンドマネージャーによって行われます。
収益性計算ツールを使用すると、オンラインで投資の見通しを評価できます。
デザインのしやすさ。パスポートを持ってズベルバンク事務所に連絡し、株式購入の申請書を書くだけで十分です。その後、同様の方法で株式の売却と資金の引き出しを行います。
州による厳格な管理により、信頼性を保証できます。ファンドのすべての活動の明確な規制、および強制実施管理会社の活動は、資金が完全に失われるリスクを大幅に減らします。
最小投資額は非常に少ないです。株を買うことは皆のためです。数千ルーブルを無料で用意するだけで十分です。
株主は利益を上げた場合にのみ税金を支払います。他の資産（不動産など）とは異なり、株式に投資された資本は課税されません。
オープンミューチュアルファンドの高水準の流動性。あなたはそれらに投資された資金をいつでも受け取ることができます。
リスク分散。リスクのレベルを最小限に抑えるには、いくつかのファンドの株式を購入するだけで十分です。その結果、投資ポートフォリオは市場の状況のほとんどの変化に対して安定します。

ズベルバンクの投資信託への投資には多くの利点があるという事実にもかかわらず、欠点もあります。

主な欠点は、手数料の存在です。伝統的に、ユニットはプレミアムで販売され、ファンドによってディスカウントで購入されます。
クローズドエンド型ファンドでは、必要なときにお金を取り戻すことはできません。
十分に長い期間だけかなりの収入を得ることが可能です。少なくとも1年間は投資する価値があります。
投資家が株を買うときの価格に対するプレミアムとそれを売るときのディスカウントの存在。

ズベルバンクの投資信託の運用

Sberbankグループの企業の一部である管理会社は、ロシア市場で最も多様な投資信託の1つを提供しています。同時に、投資はパーソナルエリア。ここで、必要なすべての操作を実行できるだけでなく、独自の投資ポートフォリオのダイナミクスを追跡できます。

ために正しい選択 2019年のズベルバンクミューチュアルファンドは（いつものように）収益性とリスクのレベルが異なることを理解することが重要です。他のファンドと同様に、利益が高いほどリスクも高くなるというルールがあります。

債券の投資信託

ご存知のように、債券は最もリスクの低い証券の1つと見なされています。これは、州によって発行されたものに特に当てはまります。ズベルバンクの投資信託のうち、4つは債券ファンドです。

Ilya Murometsは、州、地方自治体、およびロシア最大の企業が発行する債券に投資しています。このファンドへの投資は低リスクです。過去3年間の歩留まりは25％弱でした。
別のファンド低レベルリスク-世界の債券市場。ファンドの株式利回りは過去26ヶ月で53.28％に達しました。投資は外国の通貨債に行われます。
ユーロ債ファンドへの投資のリスクはかなり低いレベルであるという事実にもかかわらず、過去3年間の株式の成長はほぼ95％に達しています。投資信託の名前から、それはユーロ債に投資することになります。
リスクボンドファンドは、ロシア企業が発行した証券に投資しています。これらの債券は、平均的なリスクレベルで高い利回りを特徴としています。

株式の投資信託

ズベルバンクミューチュアルファンドの最大の収益性に関心のある人は、エクイティファンドに注意を払う必要があります。これらのファンドはリスクが高いという特徴があることを忘れてはなりません。株式投資信託のズベルバンクでは、非常に幅広い範囲が提供されています。

Dobrynya Nikitichは、高い成長の可能性と十分な流動性を備えたロシア企業の株式に調達した資本を投資します。その結果、3年間の歩留まりは60％に近づきました。
投資信託ファンドのダイナミクス電力業界は36か月で93％に近づきました。この利益は、電力業界の株式への投資のおかげで達成されました。
天然資源基金は、鉱物を抽出して処理し、鉄鋼や肥料を生産する企業の株式間で資金を分配します。 3年間で87％の収率が示されました。
Small Capitalization Equity Fundは、ロシア証券と外国証券の両方に投資しています。収益性-3年間で77.％。
Sberbankの「TelecommunicationsandTechnologies」の投資信託への投資は、投資家に過去36か月間でそれほど高くないリターン（約38％）をもたらしました。
アクティブ運用ファンドには、成長の可能性が高い企業の流動性のある株式間の資本の再分配と、現金で。このような管理の過程で、株式の価値は3年間でほぼ46％増加しました。
消費者セクター基金は、動的に発展するロシアおよび外国企業に投資しており、36か月間の収益性は107％を超えました。
グローバルインターネットファンドは、株主が3年間で76.5％を受け取ることを可能にしました。
金融セクターファンドは、ロシアと国際的な銀行、保険、金融機関の株式間で資本を分配します。

投資信託

ズベルバンクへの混合投資は、バランスファンドによって表されます。その条件には、株式と債券の間の資本の分配が含まれます。同時に、有価証券の比率は常に変化しています。ここでのリスクの平均レベルは、3年間で約65％のリターンと組み合わされます。

投資信託

ほとんどの投資信託は高レベルのリスクを伴います（例外はゴールドファンドです）。同時に、収益性の向上を示しています。以下は、投資の方向性と、投資信託の3年間にわたる株式価値の成長です。

PowerSharesDBゴールドファンドETFのゴールドインベストファンド。収益性は23％を超えました。
ヨーロッパファンドはIsharesEurostoxx 5 ETFに投資しており、リターンは約24％でした。
Fund Americaは、SPDR S＆P500ETFに投資しています。収益性-77％強。
グローバルエンジニアリングファンドは、バンガードインダストリアルETFに投資しています。リスクが高いため、株主は年初から2％強の損失を被っています。
バイオテクノロジーファンドは、iシェアーズNASDAQバイオテクノロジーETFに投資しています。その年のシェアの価値はほぼ7％下がった。
新興市場ファンドは、バンガードFTSE EMETFに投資しています。 3年間の歩留まりはほぼ50％です。

クローズドPIF（ZPIF）

リスクと収益性のレベルが平均的なレベルであるバランスの取れた投資のセクターでは、不動産ミューチュアルファンドも区別されます。残念ながら、最近、このグループのすべてのファンドは株式の価値の低下を示しています。それにもかかわらず、彼らは注目に値する。これは、クローズドエンド型ファンドの収益性は、そのアクションの最後にのみ判断できるという事実によって説明されます。

商業用不動産ファンドは、価値の成長の可能性がある不動産間で資金を分配します。
ファンド「住宅用不動産2および3」は、首都および地域で建設中の不動産に投資し、割引価格で販売されています。その後、ファンドが終了するまでに、その資産は売却されます。
賃貸事業基金は高級倉庫不動産に投資しています。収入は、賃貸料と、取得したオブジェクトの価値の潜在的な増加で構成されます。
賃貸事業2ファンドは、商業部門の高級不動産への投資を含みます。

したがって、ズベルバンクのミューチュアルファンドは投資の有望な分野を表しています。ただし、それらのほとんどは高レベルのリスクを伴うことを覚えておくことが重要です。投資する前に、リターンとリスクの最適な組み合わせを選択する必要があります。さらに、優先ファンドの株主であるクライアントのレビューを調査することは不必要ではありません。

作成は1996年でした。 Troika DialogManagementCompanyと呼ばれていました。そして同じ年に、彼らはロシアで最初の投資信託であるTroika Dialog-Ilya Murometsを開設しました。これは、株主のお金を債券に投資しました。そして2001年に、連邦法「投資ファンドに関する」が発行され、そのおかげでさらに多くの金融商品がありました。

2003年には年金改革がありました。そして、トロイカダイアログはロシア連邦の年金基金の資金を管理するために選ばれました。

そして2012年、ズベルバンクはTroika Dialog ManagementCompanyを買収しました。そしてその名前をに変更します ズベルバンク資産管理。ミューチュアルファンド収入を生み出し続けます。

「ズベルバンク資産管理」-投資信託。 2014年3月末現在、同社は390万ドルの資産を管理しています。ミューチュアルファンドの数は20を超えています。さらに、ズベルバンクのオープンミューチュアルファンドは、オープンエンドミューチュアルファンド市場で22.6％のシェアを占めています。

同社は最高のポートフォリオマネージャーのみを選択しています。管理が許可される前に、検証のいくつかの段階を経ます。たとえば、最初に投資分析が実行され、次に証券がポートフォリオに含まれるように選択されます。さらに、ポートフォリオがコンパイルされた後、監視が行われます。

ゼネラルディレクター-アントンラクマノフ。

同社は、証券を管理するライセンスと、投資ファンド、投資信託、個人年金基金を管理するライセンスを持っています。

2013年に 「信託管理「ズベルバンク」「ロシアのベストマネジメント会社」の称号を獲得し、2位になりました。アナリストはロシアでトップ30に入った。

ロシアのズベルバンクの投資信託

	エクイティファンド
	リスクの高いOPIF。最大の利益を得るためにリスクを冒すことができ、リスクを冒したい人に適しています。外国の投資信託およびアメリカの会社への投資。
	リスクの高いOPIF。最大の利益を得るためにリスクを冒すことができ、リスクを冒したい人に適しています。ロシア企業の株式への投資。
	リスクの高いOPIF。最大の利益を得るためにリスクを冒すことができ、リスクを冒したい人に適しています。二次企業の株式への投資。
	リスクの高いOPIF。最大の利益を得るためにリスクを冒すことができ、リスクを冒したい人に適しています。ボラティリティの高い企業の株式への投資。中短期投資。
	リスクの高いOPIF。最大の利益を得るためにリスクを冒すことができ、リスクを冒したい人に適しています。最初の段階の企業への投資-「ブルーチップ」への投資。
	債券ファンド
	リスクの低いOPIF。大きなリスクを冒したくない人に適しています。
	平均的なリスクレベルのOPEIF。「中庸」を維持する人に適しています。
	リスクの低いOPIF。大きなリスクを冒したくない人に適しています。ロシアの債券への投資。
	平均的なリスクレベルのOPEIF。「中庸」を維持する人に適しています。これはドルでの資本の投資です。
	マネーマーケットファンド
	リスクの低いOPIF。大きなリスクを冒したくない人に適しています。ロシアの債券とルーブル預金への投資。
	混合投資ファンド

	平均的なリスクレベルのOPEIF。「中庸」を維持し、混合投資でポートフォリオに投資する準備ができている人に適しています。
	商品市場ファンド
	グローバル投資
	リスクの高いOPIF。 ETFヴァンガードFTSEEMへの投資。
	不動産ファンド
	これは、クローズドミューチュアルファンドの1つです。ユニットはモスクワ証券取引所で取引されています。商業用不動産の購入、売却、賃貸への投資。
	アパートの建物の新しい建物の売買のための投資信託を閉鎖しました。
	業界基金
	リスクの高いOPIF。最大の利益を得るためにリスクを冒すことができ、リスクを冒したい人に適しています。

リスクの低いOPIF。大きなリスクを冒したくない人に適しています。

株式会社「ズベルバンクアセットマネジメント」は、1996年4月1日にモスクワ登録商工会議所に登録されました。投資ファンド、投資信託および非国家の管理のためのロシア連邦金融市場サービスのライセンス年金基金 1996年9月12日付けのNo.21-000-1-00010。証券管理活動を実施するための2002年6月7日付けのロシア連邦金融市場サービスNo.177-06044-001000のライセンス。

投資単位の価値は増減する可能性があり、過去の投資の結果は将来の収入を決定しません。州は投資信託への投資の収益性を保証しません。投資株式を購入する前に、投資信託の信託管理のルールを注意深く読む必要があります。投資信託に関する詳細情報を入手し、投資信託の信託管理の規則およびその他の文書に精通することができます：123317、モスクワ、Presnenskaya nab。、10。投資信託の信託管理の規則はプレミアム（割引）を提供します）発行（償還）時の推定価値投資株式に。手当（割引）の徴収は、投資信託の投資単位への投資の収益性を低下させます。

不動産クローズドエンド型投資ファンドSberbank-住宅用不動産-ファンドの規則は、2013年3月12日にロシア連邦金融市場サービスによって番号2559で登録されました。住宅用不動産3 "-の信託管理の規則ファンドは、2015年8月27日にロシア銀行によって番号3030で登録されました。ZPIF不動産「ズベルバンク-レンタル事業」-ファンドの信託管理の規則は、2016年2月25日にロシア銀行によって登録されました。番号3120。債券「IlyaMuromets」-ファンドの信託管理の規則は、1996年12月18日にロシア連邦金融市場サービスによって番号0007-45141428で登録されました。株式のOPIF「ズベルバンク-株式ファンド「ドブルィニャ・ニキチッチ」-ファンドの信託管理の規則は、1997年4月14日にロシア連邦金融市場サービスによって番号0011-46360962で登録されました。混合投資のOPIF「ズベルバンク-バランスファンド」-ファンドの信託管理のルールは、2001年3月21日にロシア連邦金融市場サービスによって番号0051-56540197で登録されました。 OPIF株式「ズベルバンク-小資本会社の株式のファンド」-ファンドの信託管理の規則は、2005年3月2日にロシア連邦金融市場サービスによって番号0328-76077318で登録されました。 OPIF債「ズベルバンク-リスクの高い債券ファンド」-ファンドの信託管理の規則は、2005年3月2日にロシア連邦金融市場サービスによって番号0327-76077399で登録されました。株式のOPIF「ズベルバンク-天然資源」-ファンドの信託管理のルールは、2006年8月31日にロシア連邦金融市場サービスによって番号0597-94120779で登録されました。-94120696。ズベルバンクのオープンエンド投資ファンド-アメリカの株式-ファンドの信託管理のルールは、2006年8月31日にロシア連邦金融市場サービスによって番号0598-94120851で登録されました。-94122086。株式のオープンエンド投資ファンド「ズベルバンク-消費者セクター」 -ファンドの信託管理の規則は、2007年3月1日にロシア連邦金融市場サービスによって番号0757-94127221で登録されました。番号0913-94127681。株式のオープンエンド投資ファンド「ズベルバンク- アクティブ運用ファンド」-ファンドの信託管理の規則は、2007年10月11日にロシア連邦金融市場サービスによって番号1023-94137171で登録されました。ズベルバンクのOPIF-新興市場ファンド-ファンドの信託管理のルールは、2010年9月28日にロシア連邦金融市場サービスによって番号1924-94168958で登録されました。スバーバンクのOPIF-グローバルデットマーケットシェア-ルールファンドの信託管理は、2011年6月28日にロシア連邦金融市場サービスによって番号2161-94175705。番号1991-94172500で登録されました。 SberbankのOPIF-Zolotoファンド-ファンドの信託管理の規則は、2011年7月14日にロシア連邦金融市場サービスによって番号2168-94176260で登録されました。Sberbank-グローバルエンジニアリング "-の信託管理の規則このファンドは、2016年7月5日にロシア連邦金融市場サービスによって番号3171で登録されました。